Уорън Бъфет е най-добрият инвеститор в света. Биография, книги, изказвания, начина, по който "оракулът от Омаха"

Много хора вярват, че Уорън Бъфет е най-добрият инвеститор в света, а не без причина. Човек, който е известен не само в САЩ, но и по целия свят, живее в град Омаха, Небраска. Той е на 73 години. Това е петата по големина държава в Съединените щати - в края на 2012 г., възлизаща на 46,5 милиарда долара. Но с всичко това голямо богатство не обърна главата си, той се опитва да живее скромно. Уорън припомня на другите, че не са пари, които са създали човек, а личност - пари и насърчават другите да живеят по-лесно. Милиардерът също така призова сънародниците да следват техния пример: да не търсят марки, а да използват онези неща, които са удобни.

Защо Уорън Бъфет е обичан в Съединените щати?

Важен факт, който го характеризира като човек, е доброволен отказ от 50% от неговата собственост (което е около 37 милиарда долара). Тези средства, той не се поколеба да прехвърли пари за американски благотворителни фондове с удар на писалката. Така той реагира на призива на Бил Гейтс през 2010 г. на богатите американци - да даде половината от богатството си на страната, която ги е направила богати. Това беше най-голямото и наистина впечатляващо действие в света благотворителност, пример за всички богати хора. Средствата бяха прехвърлени предимно в фонд, управляван от съпрузите на Гейтс: Бил и Мелинда. Без преувеличение цялата страна беше дълбоко изненадана от този акт на човек, известен с икономиката си. Това беше истински патриотичен акт, оживен отговор от душата на Buffett до нападението на американски кули с близнаци от терористи.

Той наистина е обичан в родния си Омаха, той, милиардер със световна репутация, не се крие от хората, свободно посещава магазини и други обществени места.

Веднъж, когато едно от училищата в Омаха се изправи пред значителни финансови санкции и заплаха от затваряне, възрастен дворец от учители от едно и също училище дойде на помощ. Те прехвърлиха няколко милиона долара на необходимата сметка. Откъде ги взеха? Учителите бяха сред първите акционери на компанията Buffett, след което му повериха всичките си спестявания - 25 хиляди долара.

Попитан от репортер за това как той разбира какъв е успехът в живота, той отговори, че най-важното е, че любовниците са наоколо и колко имаш в банковата клетка вече е втори път. Уорън Бъфет наистина има такива убеждения. Новини, текущите събития имат малко влияние върху него жизнени ценности. Всъщност, това умно, но умишлено и харизматичен човек ние обичаме семейството и другите.

Уорън Бъфет е име, известно в бизнеса

Операциите на пазара на ценни книжа най-често са спекулативни. Предполага се, разбира се, да се купуват акции на ниски цени и да се продават на по-висока цена. Мнозина се опитват да извършат две операции едновременно, едновременно с това колкото е възможно по-печелившо. Но героят на нашата статия не попадна в обогатяването му от спекулации, той, както казват експертите, е "чист инвеститор". Неговият стил е различен: седем пъти мярка, едно рязане. Опашката на бизнесмена е покупката на акции на обещаващи компании, които пазарът субективно подценява. Този недостатък има перспективата да бъде коригиран. Само фактът, че самият Уорън Бъфет инвестира в това дружество, повишава репутацията си. Той уважава компаниите - обектите на инвестициите си. Той притежава фраза, която трябва да бъде чута от всички инвеститори. Тя казва, че е по-добре да си купите чудесна компания, плащаща честна цена, отколкото да си купите честна компания на забележителна цена. Главен в морала на бизнеса е Уорън Бъфет. Изявленията му свидетелстват за това.

Ценни книжа, които купува само от фирми, като само гарантира, че реалната им стойност е по-висока от предложената. И тези акции са в портфейла му най-малко десет години. Предприятията работят стабилно и стойността на акциите им нараства по това време. Той не се интересува от краткосрочни спекулации, за разлика от Джордж Сорос. Подобна позиция със сигурност е конструктивна: производството стимулира развитието. Сънародниците са сигурни: стимулира американската икономика чрез нейните дейности Уорън Бъфет. Снимките на този достоен човек често публикуват вестници и списания. Той с готовност дава интервюта. Този бизнесмен и филантроп е обичан в страната и има - за това ... В края на краищата той всъщност защитава инвестициите и критикува спекулациите. Той призовава други бизнесмени да не пресичат линията между тези понятия, да бъдат "за цялата страна", а не само "за себе си".

Нейният принцип е да инвестира в компании с безупречно управление. Ето защо той изучава не само техния баланс, но и производствената структура, както и биографиите на мениджърите. Този инвеститор прилича на агроном, който търси подходяща почва за засаждане на зърно в нея. Любимият му инвестиционен вариант е, когато компаниите, благодарение на инвестициите, продължават да се развиват последователно. Следователно той избира подценени активи. Казвайки как да избере компания за инвестиции, Buffett казва с думите на своя учител Бен Греъм, че смисълът се появява при сравняване на цената (тази, която плащаме) и цената (на това, което получаваме).

Ако смятате Уорън Бъфет за инвеститор на борсата, тогава средният му годишен доход е само 24%. И това е в областта, където се случва, че щастливите хора "грабнат" джакпота в 500%! Колко много такива дяволи с брилянтни еднократни сделки виждат Уорън? Но късмет за тях е една неспокойна дама и с героя на нашата статия тя отива на ръката повече от 50 години, без да го оставя на мира.

Бъфет е сигурен, че цялото настояще се преживява от времето, но говори за това, както винаги, по нетрадиционен и фигуративен начин, като прилага следното сравнение: при нисък прилив става осезаемо кой се къпе гол.

Защо го нарече "Оракула от Омаха"?

Всичко, което той прави в живота, буквално всичко, беше успешен. (Биографията на Бъфет, обсъдена в тази статия по-долу, ще ви убеди за това.) Неговите предсказания се сбъдват невероятно. Всичко, което той каза публично, е внимателно анализирано. На Уол Стрийт, не по-малко от това на президента на страната, какво ще каже Уорън Бъфет. Цитатите от речта му може дори да свалят компанията. Така че, един ден, разговаряйки с акционерите си, той изрази мнението си, че скоро една от големите компании на пазара на презастраховане ще се срине. Анализаторите, анализиращи дълговете на различни компании към първичните застрахователи, определиха, че това е седемгодишната немска застрахователна компания "Герлинг Глоубъл Ре" в света. Изявленията на Уорън бяха достатъчни, за да се гарантира, че услугите на тази наистина нерентабилна компания вече не се използват от клиентите.

В началото на новия век анализаторите бяха объркани: защо Buffett не инвестира в развитието на съвременна технология? Журналистите дори се подиграваха на старомодния милиардер, който не използва нито компютър, нито калкулатор (Уорън определя ползите от детството си, като умножи две и трицифрени фигури в съзнанието му). След няколко години обаче индексът на технологичния пазар на NASDAQ започна да намалява систематично, фирмите-инвеститори претърпяват значителни загуби. Какво каза Уорън Бъфет? Цитатите по този повод са лаконични - "И аз ви предупредих"

През 2006 г. известният инвеститор прогнозира катастрофа на пазара на недвижими имоти в САЩ. За да направи това, той използва своя "показател" - цените на жилищата не трябва да нарастват много по-бързо от разходите. Събитията от 2007-2008 г. - жилища, изкупени под ипотека от граждани, станаха масово отчуждени от тях за дългове.

Загрижен за бюджетния дефицит на САЩ през 2003 и 2004 г., два пъти прогнозира амортизацията на щатския долар чрез инвестиране на част от фондовете си в други валути.

Първите стъпки в бизнеса

Баща му беше собственик на брокерска компания и конгресмен. От детството обаче Уорън се опита да спечели парите си и да направи своето нещо. Първата му сделка беше спекулативна: момчето купи няколко кутии Coca-Cola от магазина на своя дядо и ги продаде два пъти повече. Започнал е пътят на Уорън Бъфет в бизнеса. На 11-годишна възраст той първо се опита да играе на курсове, първо да купи и след това да продаде три акции. След това той побърза да продаде акциите поради минималната печалба. Въпреки това, тяхната цена скоро се увеличи шест пъти. Нямаше нужда да бързаме. Това е урок за Уорън.

От тринадесетгодишна възраст той работи в пощенската служба, като предоставя вестник "Вашингтон поуст". Работата беше на парче и след като разработи системата си, той започна да печели повече от началника на пощата. На 15-17 годишна възраст, заедно с приятел, купуват и инсталират в града три използвани слот машини. До 17-годишна възраст той имаше средства от $ 5,000, което, по отношение на инфлационен индекс е повече от 40 хиляди долара. Уорън е "натоварен" да печели пари и да стане милионер до 30-годишна възраст. Но баща му го убедил в необходимостта да получи образование. университет Окръг Колумбия го сведе до известен теоретик финансовия пазар и инвестиция Греъм, който успя да се интересува от собствената си тънка теория за млад мъж. Тао Уорън Бъфет е намерен! Сега той знаеше какво ще направи в живота - да инвестира.

Финансовият пазар е призванието на Уорън Бъфет

След дипломирането Уорън започва да работи като мениджър в компанията на баща си. На 22 години се жени за Сузане Томпсън. Две години по-късно той организира компания на акции от приятели и познати. След това имал опит в компанията на своя учител Бен Греъм - инвестиционен фонд "Греъм-Нюман", разположен на Уол Стрийт. На този етап той вече има печалба от 140 000 щатски долара. Независимо от перспективите за отваряне, Уорън прави решението - да построи собствен бизнес. Той се завръща в Омаха и, след като е успял да набере средства от приятели и роднини, учредява своя фонд "Buffett Associates". От началото на 60-те години акциите на компанията за първите 5 години са нараснали с 251%, докато средният американски фондов пазар "нараства" със 74%. През следващите 5 години тази разлика се увеличава допълнително: 156% от инвестираните от Уорън компании и 122% - в останалата част от пазара. Детската мечта се сбъдва - става милионер. Уорън Бъфет се утвърди като фин специалист по сливания и придобивания. Той има големи инвестиции в американския застрахователен бизнес.

Вторият етап от дейността си започва през 1969 г., когато той протича фондове Buffett Associates (и това е. - $ 102 милиона), инвестирани в опустошената текстилната компания Berkshire Hathaway, като по този начин тя дава тласък на развитието. Един опитен анализатор отбеляза, въз основа на оценката на активите, че реалната цена на една акция е $ 20, докато той се продава за 8. Но текстилния бизнес не е крайния етап, и междинен база за следващия инвестицията. Печалбата от продажбата на продукти им е била изпратена при закупуването на ценни книжа на застрахователни компании. Америка по това време формира своя застрахователен пазар, а значителните държавни ползи са гаранция за висока рентабилност на застрахователния бизнес. Уорън Бъфет избра мъдри и широкообхватни стратегии. Неговата биография като инвеститор на национален мащаб започва точно на този етап, когато петте най-големи застрахователни компании в САЩ стават негова собственост.

В бъдеще беше стартиран инвестиционен механизъм, основан на преразпределението на застрахователните премии на клиентите към тези компании. За част от получените средства "предварително" фалиралите "твърди" компании купуваха. След като получиха финансова подкрепа, почти веднага те излязоха на печалба. По този начин, благодарение на печалбите на умело инвестирани предприятия, Уорън Бъфет получи друг източник на финансиране. Неговата биография свидетелства: след като смени петата десетилетие, той стана собственик на 28 милиарда щатски долара.

Най-голямата инвестиция на Oracle от Омаха

Неговите инвестиции са повече от убедителни. Инвестирането в компании, които са подценени от пазара, има забележителен ефект. Акциите на Coca-Cola, които купиха за 1,3 млрд. Долара, се повишиха до 13,4 млрд. Долара - Gillette - от 0,6 млрд. Долара - до 4,6 млрд. Долара - и 0,01 млрд. Долара , инвестира във вестник "Вашингтон пост" - за 1 млрд. долара.

Милиардерът също има дял от 4,3% в McDonalds.

Имайте предвид, че този човек инвестира в нещо, което е познавал още от детството, и че е близо до него като човек. Нека си спомним (вече говорихме за това) за първия търговски опит на шестгодишната Warren за продажбата на родителите на шест кутии от Coca-Cola, закупени от дядо му. Освен това всеки ден Оракъл пие пет буркана "Cherry Coke". Или "Вашингтон Поуст": не докара младия Бъфет на велосипеда си, за да получи първия си приличен доход? А именно, хамбургерите са любимата храна на гениален инвеститор.

инвестиционни принципи на Уорън Бъфет - обмислени и успешни практики, които изпитват отдавна са добре известни. Те са биологично съвместими с принципите на живота му.

По някакъв начин в работна последователност, постепенно в процеса на управление създадоха есета на Уорън Бъфет за инвестициите, в които развива идеите на Бен Греъм. Първоначално това бяха неговите бизнес писма до акционерите на мултидисциплинарна корпорация, която израсна от текстилната компания Berkshire Hathaway (и продължава да носи това име). Причината за публикуването на тази книга е чисто практична: разумната формулировка от автора на идеите на финансовия пазар и унищожаването на съществуващите там митове. Естеството на инвестициите и изграждането на бизнеса е деликатно оповестено. Авторът подчертава, че смислените инвестиции са невъзможни без подходящ одит на счетоводните документи, анализ на икономическия живот на компанията.

Купувайки компанията, Buffett назначава своя главен изпълнителен директор, определя реда на плащане. Това е единственото нещо, което прави, инвеститорът. Оперативното управление на компанията Oracle от Омаха не се отнасяше. Структурата на управлението не се промени. Назначеният от него директор, стимулиран от възможността да участва в опцията на акциите на компанията, повиши самата капитализация.

Животински принципи на голям инвеститор

Първо, Оракулът от Омаха вярва, че богатството е състояние на ума. Ако човек се асоциира с богатство, тогава той ще забогатее.

Той обаче не свързва успеха на дадено лице с банкова сметка. Важно е да прави това, което обича и има хора около него, които го обичат. Той също така препоръчва хората да се научат да харчат по-малко от да печелят, а не да участват в потребителски заеми. Той препоръчва да прекарвате време с хора, по-добре от вас, тъй като те ще ви мобилизират за по-нататъшен напредък. Последният от принципите на Оракула казва, че онези, които искат да получат повече, също трябва да дадат повече.

Той е посветен на компанията си дотолкова, доколкото 99% от капитала му е в акциите му. Между другото, неговият съдружник Чарли Мангър, следвайки примера си, също инвестира 90% от своето богатство в акциите на компанията. Това, според Уорън, е най-добрата гаранция за единодушие и единство на акционерите на компанията Berkshire Hathaway с нейните мениджъри, необходими за ефективно лидерство в нея. През 2004 г., след смъртта на съпругата на Сюзън Бъфет, най-добрият приятел на Уорън Бил Гейтс влиза в борда на директорите.

Трябва да се отбележи особеността на това дружество. За повече от 40 години от историята си, нито една от акциите на Berkshire Hathaway не е продадена. През това време цената на всяка акция се повиши от $ 8 (не забравяйте, когато купувате текстилна компания) до 90.5 хиляди долара. Акционерите на това дружество, не на последно място благодарение на харизмата на своя лидер, не са изолирани бизнесмени, а елитен клуб, единствен, монолитен, натоварен да работи заедно.

Той не обича компютрите. В къщата той няма. Единствената слабост на Оракула от Омаха е частните реактивни самолети.

За спестовност или алчност?

Той, въпреки богатството си, не отиде да живее в "милионерската държава" - Калифорния, той не си построи забележителен имот. Въпреки че средствата му позволяват да се изгради почти в един град. Къщата на Уорън Бъфет на ул. "Фарнхам" е купена от него през 50-те години в родния му Омаха за 34 хиляди долара. Той основно не получава дивиденти от корпорацията, която притежава (Berkshire Hathaway). Живее на заплата и кара втора ръка Линкълн. Той вечеря в същата трапезария, където яде, докато е още чиновник.

Той се облича в обикновени магазини. Веднъж, на въпроса за скитник журналист за цената на костюмите му, той отговори, за да се засмее цялата Америка. Както се вижда от отговора му, костюмите са много скъпи, просто изглеждат евтини за него.

Изненадващи сътрудници на тясната носа на този човек дори във връзка с местните деца. Когато синът му Хауърд иска да развива стопанство и отиде при баща си с молба, че е купил фермата си, той постави условие: той купува - от негово име, и синът му дава под наем фермата си, като същевременно се обръща му под наем. Дъщерята на Сузи веднъж му се обърнала към него, искайки малка сума, за да вземе колата от платения паркинг на летището. Разбира се, той даде парите, но в същото време помоли дъщеря му да напише разписка за получените $ 20.

Уорън Бъфет обича карикатури. Loved - "Duck Stories" с Scrooge McDuck - главният герой. Това дори не е карикатура. Ключовата фраза "Патица гъска": "Запазеният долар е долар на долара" Уолт Дисни забеляза и "открадна" от главния герой на нашата статия.

Все още имаше грешка

Дали писателят Уорън Бъфет? Той не е написал целенасочено. Но той работеше толкова креативно, че писмата му до акционерите, събрани и систематизирани, публикувани, четливи и ценни.

Само веднъж - през 2005 г. прогнозата на големия финансист не се сбъдна. Той залага на падането на долара. Оказа се обратното - растеж. Прототипът на Scrooge McDuck загуби около 900 милиона долара, което обаче беше блокирано от печалбата на компанията, която доведе до 2 милиарда долара. Но това не е убедително, но все пак - извинение: през същата 2005 г. "летя", слагайки същото, Бил Гейтс и Сорос.

Защо се случи това? В отговор на този въпрос на журналистите, Бъфет с обичайния си хумор каза, че ако във физиката механичните движения се подчиняват на законите на Нютон, тогава в обществото човешката лудост не подлежи на измерване.

В допълнение към волята си той става писател Уорън Бъфет. Неговите книги са търсени, той има таланта да пише просто за комплекса, вероятно въпросът за интелекта и опита.

Волята на Оракула

При волята след смъртта на семейството си той оставя малък процент. Почти цялото състояние - 99% ще отидат в фондация Уорън Бъфет. Фондът се управлява от Алън Грийнбърг, бившият зет на гениален инвеститор. Ако по време на живота на бащата, той допринася за този фонд само малък процент от неговото състояние - 10 милиона долара, тогава можете да си представите каква солидна компания той ще се превърне внезапно след смъртта му. Друг въпрос: какво ще стане след това тъжно събитие фирмата Berkshire Hathaway, водена от харизмата на Оракула от Омаха? За сънародниците обаче, Оракулът от Омаха оставя оптимистична прогноза, което показва, че в бъдеще фондовият пазар ще се разраства.