Пране на пари: как се случва това

"Изпиране на пари" е процес, който представлява набор от процедури и методи, които позволяват прехвърлянето на получените средства в резултат на незаконни дейности на други активи. Необходимо е да се гарантира, че истинският им произход остава неизвестен, истинските собственици не са знаели цялата истина и властите не са имали ненужни въпроси. "Изпиране" е легализирането на доходите. Това са тези, които са получени незаконно.

Говорим за средствата, получени под формата на подкуп, като откуп, средствата, които са паднали в лицето в резултат на грабеж, кражба, изнудване, терористични действия и т.н. "Изпирането на пари" може да се наблюдава почти след всяко престъпление, свързано с незаконния доход. Възможността за това представлява заплаха не само за обществото, но и за икономиката.

Изпирането на пари в Русия по принцип, както във всяка друга страна, се извършва на три етапа. Първият от тях е свързан с поставянето на незаконно получени средства във финансови институции, на втория етап се извършват финансови операции, които помагат да се скрие фактът, че парите са получени чрез престъпни средства. В самия край на процеса капиталът отново се връща на престъпника, но сега той е "чист". Връщането може да бъде не само под формата на пари, но и под формата на някои права на собственост - има много възможности.

Прането на пари може да се извърши по различни схеми. Те включват използването на банкови институции, касови операции, хазарт, покупка и последваща продажба на бижута, коли, културни ценности, акции, недвижими имоти и т.н. Напоследък "прането на пари" се осъществява и чрез интернет. Измамите с валута често се наблюдават.

В същото време опитни измамници се опитват да объркат всички следи, а процесът на "почистване" се извършва възможно най-тихо, без да се привлича вниманието. Стъпките им са изключително трудни за проследяване.

"Изпирането на пари" може да се извърши чрез фалшифициране на документацията, сключването на "фалшиви" договори, въвеждане на неточна информация в отчетната документация. Днес дори се използва фалшив заем.

Общоприето е, данъчни престъпления, невъзвръщаемостта на валута от чужбина, както и неплащането на митнически плащания не се считат за "мръсни пари", но средствата, получени в резултат на описаното по-горе, също могат да се считат за "изпечени".

"Изпирането на пари" е възможно чрез "леви" компании. Какви са тези компании? Те са регистрирани с фронтмен. Често според документите, техните собственици са тези, които вече не са живи. Тук си струва да се спомене и еднодневната компания. Те са регистрирани само за да могат определени лица да предприемат необходимите действия с тях. При регистрация в този случай се използват масови правни адреси, а учредителите в повечето случаи също са фалшиви. След ликвидацията на такива предприятия няма следи, няма следи.

Криминални организации за измиване пари могат да се регистрират и съвсем правни фирми. Посоката на техните дейности няма значение. Основното нещо е, че те функционират стабилно и създават илюзията, че собственикът му има законно доходен доход. В случай на проблеми с представители на властите или данъчната администрация, той ще посочи, че е закупил този или този имот със средства, получени от компанията, която основава. Това е много надеждно.

Изненадващо е, че изпирането на пари може да се извърши без много шум. Въпросът е, че понякога е достатъчно просто да чакаме определен период от време.